积极参与涉毒洗钱斗争，努力建设和谐社会
发布时间：2021-08-24 10:00:57浏览次数：
1987年6月12日至26日，联合国在维也纳召开由138个国家的3000多名代表参加的麻醉品滥用和非法贩运问题部长级会议，会议提出了“爱生命，不吸毒”的口号，并与会代表一致同意6月26日定为“国际禁毒日”，以引起世界各国对毒品问题的重视，同时号召全球人民共同来解决毒品问题。毒品一般是指使人形成瘾癖的药物，这里的药物一词是个广义的概念，主要指吸毒者滥用的鸦片、海洛因、冰毒等，还包括具有依赖性的天然植物、烟、酒和溶剂等，与医疗用药物是不同的概念。吸毒的危害，可以概括为—“毁灭自己，祸及家庭、危害社会”。1、吸毒对个人的危害：吸毒严重危害身心健康，加速死亡。吸毒扭曲人格，自毁前程。吸毒引发自残、自杀等行为。吸毒容易感染艾滋病等传染性疾病。2、吸毒对家庭的危害：吸毒给家庭成造成巨大的精神摧残。吸毒导致倾家荡产、家破人亡。吸毒贻害后代。3、吸毒对社会的危害：吸毒诱发犯罪。破坏正常的社会和经济秩序，影响社会稳定。吸毒者在耗尽个人和家庭钱财后就会铤而走险，走上违法犯罪的道路，进行以贩养吸、贪污、诈骗、盗窃、抢劫、凶杀等犯罪活动。吸毒吞噬社会巨额财富。吸毒败坏社会风气，腐蚀人的灵魂，摧毁民族精神，这已成为全世界普遍的问题。吸毒影响国民素质。吸毒者都丧失正常的劳动能力。涉毒洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的效益，而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时，又为扩大毒品犯罪规模提供了资金支持，加大对涉毒洗钱活动的打击力度刻不容缓。毒贩通过投资公司、房地产、KTV等行业进行交易和洗钱，巧妙地伪装自己的身份。为了加快洗钱速度和额度，毒贩甚至通过收买警察、选择公益基金、艺术品拍卖、空壳公司、赌场等形式洗白资金。与毒品犯罪形式相适应，毒品洗钱犯罪形势也很严峻。用于毒品交易的费用，即毒资，其本身有四大特征：（一）以流动资金为存在形式，在现实中多数表现为现金或支票交易；（三）数额巨大，这是相对于其他交易的资金而言，是由毒品的暴利决定的；（四）具有国际性质，当代的毒品交易经常是跨国进行。近年来，随着毒品犯罪活动的演变，毒品洗钱活动也出现了一些新特点，例如洗钱金额越来越大，洗钱手法层出不穷；呈团伙化、家族化、集团化趋势；从西南边境地区向全国大部分地区蔓延；利用网络贩毒和转移赃物，实现“人、钱、毒”相分离等。这些新特点应引起金融机构反洗钱部门关注，相应的强化网上银行、ATM等非面对面业务的监控。毒品交易中的巨大金钱利益是促使毒品泛滥的主要原因，而涉毒洗钱更是毒品交易中的重要一环。涉毒洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的效益，仍以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。涉毒洗钱的事件常常就隐藏在我们身边，只有清楚了解有关作案手法及陷阱，大家才能有效保护自己，远离涉毒危机。涉毒洗钱犯罪手法1：借助他人银行账户，办理定期存款
毒品犯罪嫌疑人经常会利用他人的个人社保卡交易毒资，并为其办理定期存款，从而成功利用他人的银行账户保管涉毒非法资金，帮助毒品犯罪嫌疑人掩饰资金真实来源。捷信提示：有些毒品犯罪分子会利用亲人朋友的合法身份信息为涉毒资金洗白，在他们并不知道帮助洗钱的严重性时利用人情诱骗他们帮忙。因此，消费者要格外注意保护个人信息安全，不能随意透露自己的账户信息。在不法分子接到贩毒人的通知后，将用于毒品交易的款项转到第三方银行账户，再由其他人到ATM机上领取现金并携带出境，出境后交给境外交易人，以此达到转移毒资的洗钱目的。捷信提示：提取现金，并将毒品交易资金携带出境，再通过海外账户等办法利用法律漏洞将资金合理化是最常见的洗钱方式之一。当消费者遇到有人寻求帮助将物品携带至境外时要格外小心，不加以分辨的热心帮忙可能会被卷入“大麻烦”。不法分子用自己的身份信息为贩毒者购买店铺、住宅及车辆等固定资产，从而将毒品交易所得转换成正常的交易流通资金，将非法所得合法化。捷信提示：由于房子、车子等固定资产可以有效保值，并且在买卖二手房等行业政策存在较多灰色地带，可以避开核实身份信息进行交易，因此被很多毒品犯罪分子利用，这也成为了常见的涉毒洗钱方式之一。您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借金融账户、银行卡和U盾是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，请不要用自己的账户替他人提现。如果您为规避大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。l 他人替您办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报反洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。截止目前，我国网民数量已高达5亿人，在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快捷传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪一时便宜而最终落入骗局。
